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扫黑除恶进入攻坚阶段,打击“套路贷”、“诈骗”双管齐下
浏览次数:144作者: 站点管理员   发布时间:2019-02-28

  长期以来,套路贷、诈骗都是危害我国居民财产安全的两大“毒瘤”。

  随着大数据、云计算、人工智能等科技技术不断地运用到互联网金融当中。近两年,企业通过科技技术的支持对原有的金融产品进行创新,在提高服务效率的同时降低了用户获取金融服务的门槛,进一步推动了普惠金融的下沉

  金融科技化已经从趋势、噱头,慢慢落地为产品,包括消费金融、网贷P2P、第三方支付等互联网金融企业都已经得到长足发展。

  然而,在国内监管体系不完善的当下,某些科技创新企业开始“剑走偏锋”,脱离普惠金融的本质。

  与此同时,在移动互联网普及、互联网金融高发的时期,居民对于套路贷、诈骗的认知不足,加上国内对于互联网金融的监管滞后,导致这两类违法犯罪活动日益猖獗。

  随着全国扫黑除恶专项斗争进入攻坚阶段,2月26日,公安部召开新闻发布会公通报全国公安机关打击“套路贷"新型黑恶势力犯罪有关情况。

  截至目前,全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个,共破获诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼等案件21624起,抓获犯罪嫌疑人16349名,查获涉案资产35.3亿余元。

  其中,河南安阳公安机关通过摸排经营,打掉了一个主要侵害对象为在校大学生的特大“套路贷”黑恶团伙,抓获涉案人员129人,该案受害人达到1.8万余人。

  浙江温岭公安机关打掉一个以信息服务公司为掩护,实施网络小额贷款的特大“套路贷”黑恶团伙,共抓获犯罪嫌疑人263人,涉案金额4亿余元。

  广东佛山公安机关打掉一个通过金融借贷平台和小额贷款公司实施“套路贷”的特大黑恶犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人92人,查扣虚高空白合同以及抵押的房产、车辆一大批,冻结涉案财物价值5090余万元。

  甘肃酒泉公安机关打掉了一个涉及7个省市、14家网贷公司的特大“套路贷”黑恶团伙,抓获犯罪嫌疑人400余人,受害人遍布全国,涉案金额近亿元。

  据了解,“套路贷”违法犯罪活动隐蔽性强、获利快、收益高且易于复制传播。许多受害人一开始贷款金额很小,但在犯罪嫌疑人的“套路”和威逼利诱之下,很快就背负上巨额债务,有的受害人为此倾家荡产,只能卖房还债,甚至被逼自杀。

  公安部刑侦局政委曾海燕表示,下一步,全国公安机关将严厉打击“套路贷”类违法犯罪活动作为深化扫黑除恶专项斗争的具体举措,充分运用大数据、信息化手段,提高分析研判和发现预警能力,不断提升打击能力水平,并积极会同有关行业监管部门,集中约谈一批网络借贷平台,进一步规范网络借贷行为,切实维护人民群众生命财产安全和社会治安大局稳定。

  在打击诈骗方面,2月26日,全国26地反诈中心、中国警察网宣布与支付宝全面合作。未来将在安全教育、诈骗预警、安全防控等领域为用户提供更多安全保障。

  目前,诈骗组织呈职业化、团体化发展,诈骗手法各式各样,如冒充客服、冒充公检法、“刷单”等,社会危害较大。据公安部此前发布的数据,近3年来破获的电信诈骗案例就有31.5万起。

  蚂蚁金服副总裁芮雄文表示,希望通过用户教育、行业共治、保障兜底等保障用户权益,让“天下无贼”。打击诈骗是安全的重中之重,他呼吁“像打击酒驾一样打击诈骗”。

  事实上,面对多发高发的诈骗形势,需要社会各界联防联治,斩断诈骗链条上的每一环节,从事前的反诈教育,到事中的精准识别和阻断,到事后的追回和打击。

  亿欧金融认为,防范和打击套路贷、诈骗的根本在于用户对这两类违法犯罪活动的认知。公安机关、企业要从用户教育入手提高用户对于套路贷、诈骗违法犯活动相关知识,提高用户安全防范意识,防范于未然。

  对于诈骗来说,事中的识别和阻断也是重中之重,遭遇诈骗时,受害者会信任犯罪分子,并根据后者的指示进行相应的操作。这个过程与用户的正常交易高度相识,极难在用户主动发现前进行阻拦。

  目前,支付宝在事中识别和阻拦方面推出了,“延时到账”和“安全守护”产品,通过运用人工智能、机器学习等技术,对涉嫌诈骗的交易进行识别、提醒和阻拦。

  在事后追回和打击方面,目前支付宝已联手联手全国26家反诈中心,既有公安部打击治理电信网络新型违法犯罪8大研判中心,帮助警方更好更、更快的侦破诈骗案件,追回用户财产。

  值得关注的是,在打击套路贷、欺诈方面,大数据、人工智能都发挥了重要作用,未来,随着科技的进步,这两类违法犯罪活动终将得到有效控制,但违法犯罪活动也将随着科技的发展出现新的变种。

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